課程簡(jiǎn)介
理財(cái)整體規(guī)劃的目地取決于可以使客戶持續(xù)提升生活質(zhì)量，即便到年老體衰或收益驟減的情況下，也可以維持自身所設(shè)置的生活水平。理財(cái)整體規(guī)劃的總體目標(biāo)有兩個(gè)層級(jí)：會(huì)計(jì)安全性和財(cái)富。理財(cái)整體規(guī)劃是一個(gè)評(píng)定本人或家中各層面會(huì)計(jì)要求的綜合性全過(guò)程，它是由技術(shù)理財(cái)工作人員根據(jù)確立客戶理財(cái)總體目標(biāo)，剖析客戶的衣食住行、會(huì)計(jì)現(xiàn)況，進(jìn)而協(xié)助客戶制訂出行得通的理財(cái)計(jì)劃方案的一種綜合型金融信息服務(wù)。
教學(xué)內(nèi)容
基本知識(shí)1、基本知識(shí)2、理財(cái)計(jì)算方式、法律基礎(chǔ)、現(xiàn)錢整體規(guī)劃、消費(fèi)開支整體規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管控和保險(xiǎn)規(guī)劃、項(xiàng)目投資整體規(guī)劃、離休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與承傳整體規(guī)劃。
報(bào)考條件
具有下列標(biāo)準(zhǔn)之一
1.持續(xù)從業(yè)本職業(yè)工作中19年之上。
2.具備本科文憑或是初級(jí)職稱，持續(xù)從業(yè)本職業(yè)工作中13年之上。
3.具備研究生及本科以上學(xué)歷或是技術(shù)職稱，持續(xù)從業(yè)本職業(yè)工作中十年之上。
4.獲得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)職業(yè)資格證后，持續(xù)從業(yè)本職業(yè)工作中四年之上。
5.獲得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)職業(yè)資格證后，持續(xù)從業(yè)本職業(yè)工作中三年之上，經(jīng)本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師學(xué)習(xí)培訓(xùn)做到要求規(guī)范課時(shí)，并獲得培訓(xùn)證書。
合格規(guī)范
理財(cái)規(guī)劃師考試分成基礎(chǔ)知識(shí)考試和技能考評(píng)。基礎(chǔ)知識(shí)考試和技能考評(píng)選用閉卷考試方法，均推行學(xué)分制，考試成績(jī)做到60分及以上者為合格，可得到理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資質(zhì)三級(jí)的資格證書。
職業(yè)發(fā)展趨勢(shì)
理財(cái)規(guī)劃師有多樣化發(fā)展前景。既能夠服務(wù)項(xiàng)目于金融企業(yè)，如銀行業(yè)、車險(xiǎn)公司、第三方理財(cái)企業(yè)等。
技術(shù)的理財(cái)規(guī)劃師是立在保持中立的視角幫客戶配備財(cái)產(chǎn)或理財(cái)商品。而愈來(lái)愈多的理財(cái)規(guī)劃師挑選進(jìn)到靠譜第三方理財(cái)企業(yè)或是擁有從業(yè)資格證的人員單獨(dú)從業(yè)。(個(gè)人理財(cái)咨詢顧問(wèn))。
個(gè)人理財(cái)咨詢顧問(wèn)更可根據(jù)，扣除咨詢費(fèi)、理財(cái)計(jì)劃書制做費(fèi)、每一年按時(shí)附加費(fèi)、客戶贏利分為、商品方提成等方法來(lái)進(jìn)一步提高收益。
發(fā)展前景
伴隨著以往近三十年中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的迅速發(fā)展趨勢(shì)，中產(chǎn)階層和豪富階級(jí)已經(jīng)產(chǎn)生，并有非常一部分從激進(jìn)派項(xiàng)目投資和財(cái)富迅速累積環(huán)節(jié)逐漸向穩(wěn)進(jìn)傳統(tǒng)項(xiàng)目投資、會(huì)計(jì)安全性和綜合性理財(cái)方位發(fā)展趨勢(shì)，因此對(duì)可以出示客觀性、全方位理財(cái)服務(wù)項(xiàng)目的理財(cái)師的規(guī)定迅速提高。麥肯錫公司的一項(xiàng)調(diào)研材料說(shuō)明，2007年中國(guó)的本人理財(cái)銷售市場(chǎng)將提高到570億美金，技術(shù)理財(cái)將變成中國(guó)具發(fā)展前景的信貸業(yè)務(wù)之一。與理財(cái)服務(wù)項(xiàng)目要求持續(xù)上漲產(chǎn)生差距，中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師總數(shù)顯著不夠。中國(guó)中國(guó)理財(cái)市場(chǎng)容量遠(yuǎn)遠(yuǎn)地超出1000億元RMB，一個(gè)完善的理財(cái)銷售市場(chǎng)，少要做到每三個(gè)家中中就有著一個(gè)技術(shù)的理財(cái)師，那么測(cè)算，中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)有二十萬(wàn)人的空缺，僅北京就會(huì)有三萬(wàn)人之上的空缺。在中國(guó)，只能不上10%的顧客的財(cái)富獲得了技術(shù)管理方法，而在國(guó)外這一占比為58%。
地理位置 Location
